外匯保證金投資商品教學

一、商品特色

1. 槓桿：利用財務槓桿原理，將資金以小搏大倍數操作，僅需存放部份保證金即可參與市場行情交易。
2. 雙向交易：可以先買進商品後賣出，亦可先賣出商品後買進，且部位可買賣部位同時並存，將可以針對長短期策略進行部位調整。
3. 契約規格彈性：最小交易單位0.01手，可依據資金分配或交易策略自行調配。
4. 隔夜利息：因買賣的商品涉及利息差，持有部位並留倉過夜時，將可能收取或支付隔夜利息。
5. 到期日：無到期日，投資人帳上若有足額保證金，可依據投資策略無限期持有部位。
6. 交易時間：24小時交易不間斷，減少隔日跳空帶來的風險。

二、商品規格

可承做外幣商品有英鎊（GBP）、歐元（EUR）、美元（USD）、日圓（JPY）、紐幣（NZD）、加幣（CAD）、澳幣（AUD）、瑞士法郎（CHF）、新加坡幣（SGD）、南非幣（ZAR）、瑞典克朗（SEK）、離岸人民幣（CNH），這12種貨幣兌美元或交叉組合。

外幣保證金商品前一種貨幣是您想買的商品(基礎貨幣)，後一種貨幣是計價幣別。
比如說買進EUR/USD，EUR是一種商品(想像成一顆蘋果)，需花多少美元。
EUR/USD=1.1156 => 買一單位歐元，需花費1.1156美元。

外幣保證金的1手等於100,000的基礎貨幣單位，如交易0.1為100,000 × 0.1 = 10,000的基礎貨幣，以此類推。

商品類別	基礎貨幣	計價幣別	契約規格	槓桿倍數	交易時段
EUR/USD	EUR	USD	EUR 100,000/1手	30	每週一早上05:00 (冬令6:00) 至隔日早上05:00 (冬令6:00)
GBP/USD	GBP	USD	GBP 100,000/1手	30
USD/JPY	USD	JPY	USD 100,000/1手	30
USD/CAD	USD	CAD	USD 100,000/1手	30
USD/CNH	USD	CNH	USD 100,000/1手	20
AUD/USD	AUD	USD	AUD 100,000/1手	20
NZD/USD	NZD	USD	NZD 100,000/1手	20
USD/CHF	USD	CHF	USD 100,000/1手	20
USD/SGD	USD	SGD	USD 100,000/1手	20
USD/ZAR	USD	ZAR	USD 100,000/1手	20
USD/SEK	USD	SEK	USD 100,000/1手	20

三、保證金計算

• 基礎貨幣為美元

原始保證金計算 = 契約規格 x 交易單位 x 最低原始保證金

• 基礎貨幣為非美元

原始保證金計算 = 契約規格 x 交易單位 x 最低原始保證金 x 商品匯率 (換算成美元)

標的資產涉及美元、歐元、日圓、英鎊、加幣商品，最少應收取保證金為名目本金之3.33%
標的資產涉及離岸人民幣、澳幣、紐幣、瑞士法郎、新加坡幣、南非幣、瑞典克朗商品，最少應收取保證金為名目本金之5%

範例	契約規格		交易單位		最低原始保證金		商品匯率		保證金
EUR/USD	EUR 100,000	X	1手	X	3.33%	X	1.078585	＝	USD 3591.68
USD/JPY	USD 100,000	X	1手	X	3.33%	X	1	＝	USD 3333.33
GBP/JPY	GBP 100,000	X	1手	X	3.33%	X	1.23318	＝	USD 4106.48

四、損益計算

• 計價貨幣為美元：

(賣出價-買入價) x 契約規格 x 交易單位 = 損益(美元)

於1.14400買入1手EUR/USD，於1.14500賣出1手EUR/USD平倉。
損益：(1.14500 - 1.14400) x 100,000 x 1 手 ＝ USD 100.00

• 基礎貨幣為美元，計價貨幣為非美貨幣：

(賣出價-買入價) x 契約規格 x 交易單位 ÷ 平倉價 = 損益(美元)

於109.200買入2手USD/JPY，於109.000賣出2手USD/JPY平倉。
損益：( 109.000 － 109.200) x 100,000 x 2手 ÷ 109.000 ＝ － USD 366.97

• 基礎貨幣為非美元，計價貨幣為非美貨幣：

(賣出價 - 買入價) x 契約規格 x 交易單位 ÷ 美元兌計價貨幣市價＝損益(美元)

於142.900買入2手GBP/JPY，於143.000賣出2手GBP/JPY平倉，平倉時USD/JPY市價為109.000。
損益：( 143.000 － 142.900 ) x 100,000 x 2手 ÷ 109.000 ＝ USD 183.49

• SWAP隔夜利息

除買賣價差損益外，亦有當您買進高息貨幣/賣出低息貨幣並留倉過夜時，您將獲得高息貨幣與低息貨幣間之利差，反之則需支付。

五、高風險通知、強制沖銷

新制高風險通知：當客戶盤中保證金維持率低於85%以下時，投資人將會收到高風險通知簡訊或電郵通知，請儘速於本公司規定時間內補足原始保證金。

新制強制沖銷：當客戶盤中保證金維持率低於50%以下時，本公司有權利(但非義務)不經通知即予以將部位逕自平倉，若因市場波動幅度過大，執行強制沖銷作業時造成客戶發生超額損失，客戶仍須負擔所有責任。

舉例：分別以承做USD/JPY 商品為例，所需保證金為名目本金之3.33%，原始權益數存 333美元；及承做USD/CNH商品為例，所需保證金為名目本金之5%，原始權益數存 500美元，個別操作1萬元(0.1手)基礎貨幣之現貨試算：

權益數 (淨值)	所需保證金 (預付款)	保證金維持率（預付款比率） (權益數/保證金)	權益數達高風險通知 (保證金維持率達85%)	權益數達強制沖銷
USD 333	USD 333	= USD 333 / USD 333 = 100%	= USD 333 X 85% = USD 283.05	= USD 333 X 50% = USD 166.5
USD 500	USD 500	= USD 500 / USD 500 = 100%	= USD 500 X 85% = USD 425	= USD 500 X 50% = USD 250

補充說明:

1. 可用預付款：權益數(淨值)-保證金(預付款)

2. 預付款比率(%)= 保證金維持率：權益數(淨值) / 保證金(預付款)X 100%

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槓桿保證金交易具有一定風險，交易人應先評估本身資金及所能擔負之風險，過去績效或未來預期的表現不可作為日後績效之保證。

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