如何開始投資外匯保證金？要注意什麼？從0開始學交易Lesson1

投資外匯保證金該如開始呢?

外匯保證金是近年來增長速度快的交易市場之一。

外匯保證金的交易，是透過貨幣對的交易，賺取其中的差價，並且和股票投資或其他衍生性投資商品比起來，外匯保證金交易還具有下面幾項特點。

相對簡單

外匯保證金交易不必從成千上萬的公司和行業中選擇，相對比投資股票或其他衍生性金融商品要來得簡單的多，就好比說大多數人，即使是剛進入市場的新手，對美元和美國經濟都有自己的看法，可以很輕易地把想法通過外匯保證金的交易表達出來。

24 小時開放交易

外匯保證金交易的另一個優勢是它不局限於平日早上的交易開放時間，從周一早上到周六凌晨，每天幾乎是 24 小時不間斷運作；對大多數人而言，24小時開放交易意味著他們可以在工作前或下班後進行交易，並且可以靈活地在網上或 APP 進行交易。

雙向市場，做多做空都容易

更棒的是外匯保證金是個雙向市場，並且對做空沒有任何限制，當我們在外匯保證金進行交易時，事實上我們正在買入一種貨幣的同時賣出另一種貨幣，這也是為什麼外匯是用 “ 匯率 ” 來進行交易的。

槓桿放大投資部位

外匯保證金最大的優勢還有可以利用槓桿放大投資部位，槓桿意味著你開倉規模可以遠遠超出你的投入，例如：以 30 倍槓桿開一個 5,000 美元 EUR/USD ( 歐元兌美元 )的賣倉，等同於你用歐元換了 150,000 美金放在銀行的帳戶裡。

高槓桿同時也代表所有資產的漲跌幅都要乘上槓桿倍數，原本波動不大的匯率使用槓桿後，交易就變得十分有效率，例如 : 以 30 倍槓桿開一個 5,000 美元 EUR/USD ( 歐元兌美元 )的倉位，EUR/USD ( 歐元兌美元 ) 每漲跌 1 %，等同於開倉部位漲跌 30 %。

隔夜利息收入or支付

外匯的隔夜利息，要看買入幣別的利率差異，交易的品項種類不同，所以有正負數之分，當買入的幣別利率高於賣出的幣別利率，有可能你會收取隔夜利息，相反的當買入的幣別利率低於賣出的幣別利率，就要支付隔夜利息費用。

零手續費

外匯保證金的交易不收手續費，成本僅僅是匯率之間的點差（即買入價和賣出價之間的差額），假如你的交易正朝對的方向發展，那麼點差越小就意味著可以越早實現盈利。

投資外匯保證金要注意什麼?

最後如果你想要投資外匯保證金，你可能還會需要注意下列幾個項目。

• 不是所有平台所有幣別買入美金都有利息領，如果是用 eToro 的平台 30 倍槓桿買入美元指數，一年光留倉庫存費就要 90.52%，很難想像在 eToro 用美元指數做長期投資，要如何才能夠贏錢？
• FOMC 聯邦公開市場委員會，每年固定舉辦 8 次「利率決策會議」，每隔 5 ~ 8 週開 1 次會議，會議時間不固定，不過時程表都會預先公佈；也會視情況臨時加開會議。因為匯率的漲跌與匯率 & 貨幣政策完全正相關，FOMC 主要任務就是制定美國貨幣政策，藉此取得「經濟成長」＆「通貨膨脹」之間的平衡。 而 FOMC 所做出的貨幣政策決議，是由「紐約聯邦準備銀行」負責執行公開市場操作，這也就是為什麼 FOMC 會議對匯率的影響舉足輕重。
• FED 聯準會官員談話，因為美國是否持續 QE、升息、縮債等對匯率影響的貨幣政策都是由聯準會官員制定，所以聯準會官員若談話暗示提前升息，或保持寬鬆，對於美元匯率的漲跌也是舉足輕重的影響，尤以聯準會主席鮑爾的談話內容影響最大。
• 通膨指標 CPI ，美國消費者物價指數（Consumer Price Index, CPI），是普遍用來觀察一國通膨的指標，同時也是各國央行制定貨幣政策的重要觀察數據。因為美國聯準會三大目標為：1. 促進最大就業 2. 穩定國內物價 3. 長期適當的利率。提出 2% 通膨的目標，並於多年以來重申至今，讓美國經濟在增長的同時，給予市場評估經濟是否過熱、聯邦基準利率是否合理的依據。核心 CPI 則扣除價格波動較大的食品與能源項目，更能真實反映家庭單位購買大宗商品、服務價格的實際狀況，也能避免暫時性國際供需因素導致的波動，是市場關注的重點。
• 通膨指標 PCE，個人消費支出物價指數（Personal Consumption Expenditure Price Index, PCE Index）為聯準會重要觀察指標，過去升息基準點以 2% 為依據。其主要組成項目佔比：1. 醫療健保（20 ~ 21％）2. 房屋（包含能源）（17% ~ 18％）3. 休閒娛樂（11 ~ 12%）4. 交通（包含能源）（8 ~ 10％）5. 食品飲料（6 ~ 8%）6. 金融服務（5 ~ 7％）美國 PCE 物價中，權重較大的醫療健保項目穩定增長給予支撐，而房屋價格亦持穩高檔，唯交通（包含能源）項目，容易受到油價波動較大有所波動，建議投資人重點留意。與 CPI 相比，PCE 物價指數包含房租的比重較小，較能反映真實通膨情況。
• 美國失業率與非農就業指數，除了通膨指標，聯準會是否升息縮債最重要的指標就是失業率與非農就業指數，當非農就業指數強勁，經濟穩健失業率降低的狀況下，因預期聯準會會有偏向緊縮政策的預期，美元就會漲。

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槓桿保證金交易具有一定風險，交易人應先評估本身資金及所能擔負之風險，過去績效或未來預期的表現不可作為日後績效之保證。

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